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미국 주식에 투자하면 세금이 22%나 부과된다는 이야기를 들어본 적이 있나요? 실제로 미국 주식 투자 시 부과되는 세금은 종류별로 다르며, 상황에 따라 감면이 가능합니다. 미국 주식 세금 체계를 정확히 이해하고, 불필요한 세금 부담을 줄이는 방법을 알아보겠습니다.
미국 주식 세금, 얼마나 내야 할까?
미국 주식 투자 시 적용되는 세금은 크게 두 가지입니다.
- 양도소득세 (Capital Gains Tax): 주식을 매도하여 차익을 실현했을 때 발생
- 배당소득세 (Dividend Tax): 배당금을 받을 때 원천징수됨
이 두 가지 세금이 각각 부과되므로, 투자자가 어떤 방식으로 수익을 얻느냐에 따라 세금 부담이 달라집니다.
미국 주식 양도소득세
미국 주식을 매도하여 얻은 차익은 국내 양도소득세 과세 대상입니다.
- **연간 250만 원까지 비과세** (양도차익 기준)
- **250만 원 초과분에 대해 22% 과세** (지방소득세 포함)
- **손실이 발생하면 양도차익과 상계 가능**
즉, 1년 동안 미국 주식 매매로 500만 원의 차익이 발생했다면, 250만 원을 제외한 나머지 250만 원에 대해 **22% 세율이 적용되어 약 55만 원의 세금을 납부**해야 합니다.
미국 주식 배당소득세
미국 주식에서 배당금을 받을 경우, **미국 정부가 먼저 15% 원천징수**합니다.
- **미국에서 15% 원천징수** (한국과 미국의 조세조약에 따라 자동 적용)
- **한국에서 추가로 배당소득세 15.4% 부과** (총 배당금 기준)
즉, 배당을 받을 때 미국에서 15%를 떼고, 한국에서 추가로 세금을 내야 합니다. 다만, 한국에서 세금 신고 시 미국에서 낸 15%를 공제받을 수 있어 **실제 추가 부담은 0.4%** 정도입니다.
미국 주식 세금 절약하는 방법
- **연간 250만 원 이하로 양도차익 조절**하여 비과세 혜택 활용
- **배당금이 많은 주식은 연금저축계좌, ISA 계좌 활용**하여 세금 감면
- **손실이 난 주식을 연말에 일부 매도하여 양도차익과 상계**
미국 주식 세율이 22%라는 말은 양도차익 250만 원 초과 시 적용되는 세율을 의미합니다. 투자 전략을 잘 활용하면 세금 부담을 낮출 수 있습니다.
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